.webp)
في السنوات الأخيرة، أصبح تداول العملات الرقمية، أو ما يسمى بالعملات المشفرة أحد أهم الظواهر المالية التي يتم الحديث عنها. بفضل التطور السريع لتقنيات blockchain ، والتمويل اللامركزي (DeFi)، اجتذب سوق العملات المشفرة ملايين المتداولين والمستثمرين حول العالم. ومع ذلك، مثل أي أداة مالية، فإن تداول العملات الرقمية له مزاياه وعيوبه. في هذه المقالة سوف نقوم بتحليل الجوانب الرئيسية لتداول الأصول الرقمية وفوائدها المحتملة والمخاطر المحتملة.
تداول العملات الرقمية
التمويل اللامركزي (DeFi) هو مصطلح شامل للخدمات المالية على سلاسل الكتل العامة، وخاصة Ethereum. إنه يوفر الوصول إلى الخدمات المصرفية التقليدية (كسب الفائدة، الاقتراض، الإقراض، شراء التأمين، تداول المشتقات والأصول، وأكثر من ذلك بكثير) بشكل أسرع، دون الحاجة إلى أوراق أو وسيط. مثل العملات المشفرة، فإن DeFi هو دولي، ويعتمد على مبدأ الند للند (يسمح لشخصين بالاتصال مباشرة دون توجيههما عبر نظام مركزي)، وهو مجهول الهوية ومفتوح للجميع.
تقنية Blockchain أو سلسلة الكتل هي آلية متقدمة لقواعد البيانات، تسمح بمشاركة المعلومات بشكل شفاف داخل شبكة الأعمال. تخزن سلسلة الكتل البيانات في كتل مرتبطة ببعضها في سلسلة. وتعد البيانات متسقة زمنيًا لأنه لا يمكنك حذف السلسلة أو تعديلها من دون توافق من الشبكة. ونتيجة لذلك، يمكنك استخدام تقنية سلسلة الكتل لإنشاء سجل حسابات غير قابل للتغيير أو ثابت لتتبع الطلبات والمدفوعات والحسابات والمعاملات الأخرى. يحتوي النظام على آليات مدمجة تمنع إدخالات المعاملات غير المصرح بها وتُنشئ تناسقًا في طريقة العرض المشتركة لهذه المعاملات.
أساسيات تداول العملات الرقمية
تداول العملات الرقمية هو شراء وبيع العملات المشفرة بغرض تحقيق الربح. على عكس الأسواق التقليدية، يعمل سوق العملات الرقمية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، مما يمنح المتداولين الفرصة لإجراء عمليات التداول في أي وقت. طرق التداول الرئيسية هي:
- التداول الفوري: هو شراء العملة المشفرة بسعر السوق الحالي وبيعها لاحقًا بقيمة أعلى.
- التداول بالهامش: هو استخدام الأموال المقترضة (الائتمان) لزيادة حجم الصفقة. وهذا يسمح لك بتحقيق المزيد من الأرباح، ولكنه يزيد أيضًا من المخاطر.
- تداول العقود الآجلة: هو إبرام عقود لشراء أو بيع العملات المشفرة في المستقبل بسعر محدد مسبقًا.
- الراجحة: هي استخدام فروق الأسعار في البورصات المختلفة لتحقيق الربح.
فوائد تداول العملات الرقمية
ربحية عالية: يُعرف سوق العملات المشفرة بتقلباته العالية، مما يفتح فرصًا لتحقيق أرباح كبيرة. على سبيل المثال، يمكن أن يتقلب سعر البيتكوين بآلاف الدولارات في يوم واحد، مما يسمح للمتداولين بالاستفادة من التقلبات قصيرة المدى.- اللامركزية وإمكانية الوصول: على عكس الأسواق المالية التقليدية، لا يخضع سوق العملات المشفرة لسيطرة البنوك المركزية أو الحكومات. يمكن لأي شخص لديه إمكانية الوصول إلى الإنترنت أن يبدأ التداول، بغض النظر عن موقعه.
- إمكانية الدخل السلبي: يستخدم العديد من المتداولين استراتيجيات تتيح لهم تحقيق الدخل دون التداول النشط، على سبيل المثال:
- التوقيع المساحي هو تخزين العملة المشفرة على الشبكة لدعم تشغيلها والحصول على المكافآت.
- زراعة العائد – وضع الأصول في بروتوكولات لا مركزية لتلقي إيرادات الفوائد.
- الابتكار التكنولوجي: يعد سوق العملات المشفرة أحد أسرع القطاعات المالية نموًا. تخلق التقنيات الجديدة مثل DeFi وNFTs (الرموز غير القابلة للاستبدال) والعقود الذكية فرصًا إضافية للكسب. NFT عبارة عن رموز غير القابلة للاستبدال، ويمكن أن يكون NFT عبارة عن مقطع فيديو أو عمل فني رقمي أو ملف jpeg أو أي كائن غير مادي آخر. لديهم أربعة مزايا رئيسية:
- فريدة من نوعها، وبالتالي نادرة (لذلك فإن قيمتها تختلف اعتمادًا على العرض والطلب).
- غير قابلة للاستبدال، لا يوجد سوى نسخة أصلية واحدة، مثل التحفة الفنية، لا يوجد سوى نسخة واحدة لا يمكن استبدالها بأخرى.
- أصلية بفضل شهادة المصادقة التي تم الحصول عليها من خلال Blockchain.
- يمكن إعادة بيعها، ونحن نعرف المالكين المختلفين ومعلومات أخرى مثل سعرها على سبيل المثال.
- الحماية من التضخم: ينظر بعض المستثمرين إلى عملة البيتكوين والعملات المشفرة الأخرى على أنها "ذهب رقمي" وطريقة لحماية رأس المال من التضخم، نظرًا لأن كميتها محدودة بواسطة خوارزمية الانبعاثات.
- زيادة سرعة التحويلات: يمكن أن تستغرق التحويلات المصرفية، وخاصة الدولية منها، من بضع ساعات إلى عدة أيام أو أشهر، وغالبًا ما يتم فرض عمولة كبيرة على المعاملة. يمكن إرسال العملات المشفرة في غضون دقائق وبأقل تكلفة، وستصل الأموال إلى حساب المستلم على الفور تقريبًا. ولكن هناك استثناء: قد يستغرق التحقق من المعاملة بعض الوقت إذا قمت بسحب العملة المشفرة إلى أموال ورقية من خلال أحد البنوك.
- إنشاء طرق إضافية لتلقي الاستثمارات: لقد فتحت العملات المشفرة فرصًا جديدة للشركات لجذب الأموال لتطوير مشاريعها. وبالتالي، يمكن للشركات الناشئة إصدار الرموز والحصول على أموال إضافية من المستثمرين.
عيوب ومخاطر تداول العملات الرقمية
- التقلبات العالية: في حين أن التقلبات يمكن أن تجلب الربح، فإنها تزيد أيضا من المخاطر. يخسر العديد من المتداولين مبالغ كبيرة من المال بسبب الزيادات الحادة في الأسعار.
- المخاطر التنظيمية: لدى حكومات البلدان المختلفة مواقف مختلفة تجاه العملات المشفرة. في بعض البلدان يتم حظرها تمامًا، وفي بلدان أخرى يتم تنظيمها جزئيًا. وهذا يخلق حالة من عدم اليقين للتجار والمستثمرين.
- إمكانية الاحتيال: لا يجذب سوق العملات المشفرة المستثمرين فحسب، بل يجذب المحتالين أيضًا. تشمل مخططات الخداع الشائعة ما يلي:
- الأهرامات المالية ومشاريع الاحتيال.
- تهدف هجمات التصيد الاحتيالي إلى سرقة البيانات الشخصية وكلمات المرور.
- التلاعب بالسوق مثل المضخة والتفريغ.
- فقدان الوصول إلى الأموال: على عكس الحسابات المصرفية، إذا فقد المتداول إمكانية الوصول إلى محفظة العملة المشفرة الخاصة به (على سبيل المثال، نسي كلمة المرور الخاصة به أو فقد العبارة الأولية)، فمن المستحيل تقريبًا استرداد الأموال.
- التوتر العاطفي: يتطلب تداول العملات المشفرة تركيزًا عاليًا وصبرًا وضبطًا للنفس. يرتكب العديد من المتداولين أخطاء بسبب الخوف أو الجشع أو الذعر.
- مستقبل تداول العملات الرقمية: يستمر سوق العملات المشفرة في التطور. ومن المتوقع أن تظهر لوائح أكثر صرامة في المستقبل، مما قد يحسن سلامة المستثمرين. يمكنك أيضًا توقع زيادة في الاهتمام المؤسساتي. فقد بدأت البنوك الكبيرة وصناديق الاستثمار بالفعل في استخدام أصول العملات المشفرة بشكل نشط.
يمكن للتقنيات الجديدة مثل الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي أن تحسن أتمتة التداول، مما يجعلها أكثر كفاءة ومتاحة لجمهور أوسع.
البورصات الأكثر شعبية
- Binance: هي أكبر منصة من حيث حجم التداول في العالم. مجموعة كبيرة من العملات، عمولات تبدأ من 0.1%.
- ByBit: تتمتع بواجهة سهلة الاستخدام ومفهومة حتى للمبتدئين، ولكن اختيار العملات أصغر من تلك الموجودة في Binance.
- KuCoin: يمكنك العثور على عملات نادرة، ولكن الواجهة أقل ودية للمستثمرين المبتدئين.
خاتمة
يعد تداول العملات الرقمية سوقًا معقدًا ولكنه قد يكون مربحًا ويتطلب فهمًا عميقًا ونهجًا متوازنًا. إنه يوفر العديد من الفرص، ولكنه يحمل أيضًا مخاطر جسيمة. للتداول الناجح، من المهم دراسة السوق واستخدام منصات موثوقة وتجنب القرارات العاطفية.
إذا بدأت للتو في تداول العملات الرقمية، فمن المستحسن أن تبدأ باستثمارات صغيرة، واستخدام مصادر موثوقة للمعلومات، وتنفيذ تقنيات إدارة المخاطر.
